Oceń wpis  oddane głosy: 24 / 0

 Byki wchodzą po schodach, a niedźwiedzie skaczą przez okno…

To powiedzenie trafnie określa sposób, w jaki zachowują się rynki finansowe.

Sporo czasu, zwykle kilka lat, potrzeba aby hossa była nazywana hossą, aby kapitał zaczął przynosić naprawdę godziwe zyski. Utrata tych zysków trwa jednak zwykle tylko chwilę.

Jak to zrobić, aby byki wchodziły po schodach trochę szybciej, a niedźwiedzie, jak już wyskoczą z okna, to spadały trochę wolniej lub nawet, jak za dotknięciem „czarodziejskiej różdżki” zatrzymywały się w pół drogi ?

Odpowiedzi są dwie :

1.       Dywersyfikacja – to nie tylko różne spółki w portfelu, to też różne klasy aktywów umieszczone w różnych częściach świata ( dywersyfikacja geograficzna i klasowa )

2.       Aktywne zarządzanie portfelem.

Na pierwszy rzut oka wydaje się to proste. I takie właśnie jest. Dla mnie, dla innych kolegów po fachu. Ale dla kogoś, kto zaniósł do banku oszczędności swojego życia, otworzył rejestr w jednym z popularnych TFI lub kupił 2-3 spółki już takie proste nie jest.

Poniżej prezentuję wykres portfela, który oprócz dywersyfikacji był również zarządzany w sposób aktywny. Czasami, kiedy niedźwiedź wyskoczy z okna naprawdę szybko, nie da się go już zatrzymać. Można co najwyżej spowodować, aby najpierw spadał nieco wolniej i dotknąć go czarodziejską różdżką, aby zatrzymał się w pół drogi i poczekał, aż… pozwolimy mu przeistoczyć się w byka i wrócić na schody.

Portfel ten został założony 20 grudnia 2010 roku wpłatą 51.000 zł.

Oprócz akcji rozłożonych geograficznie, miał też obligacje, rynek pieniężny i 10 % wartości portfela było w funduszu złota i metali szlachetnych.

Czarny wykres to wykres wartości portfela. Pierwsza kropka oznacza sprzedaż najsłabszego funduszu akcji polskich i przeniesienie go do funduszu akcji amerykańskich. Druga kropka oznacza sprzedaż funduszu złota ( zarobił 40 % ), przeniesienie zysków ze złota do innego funduszu akcji polskich, który utracił w korekcie najmniej, oraz przeniesienie kapitału ze złota do funduszu obligacji polskich.

Niebieski wykres to wykres funduszu akcji polskich, bardzo popularnego, którego jednostki można kupić w jednym z dużych polskich banków.

Wykres czerwony to wykres indeksu WIG 20.

Łatwo można zauważyć, że dywersyfikacja portfela oraz aktywne podejście do zarządzania  spowodowały, że w tym okresie portfel zanotował stratę ledwie - 4,5 %, podczas kiedy WIG 20 to strata ponad -20 %, a strata popularnego funduszu akcji polskich to ponad -30 %

Dzięki aktywnym działaniom, portfel zaczął już odrabiać straty, głównie dzięki rynkowi amerykańskiemu i latynoamerykańskiemu. Ostatnia transakcja na tym portfelu, na razie jeszcze niewidoczna, miała na celu transfer pewnych funduszy do funduszy globalnych.

Pewnie już wiesz, że łatwiej odbudować stratę - 4 % niż - 30 %....

Takie działanie jest proste, ale potrzebne są narzędzia, wiedza i czas.

Bo kiedy budujesz dom, i decydujesz że będziesz to robił sam, potrzebujesz właśnie tych trzech rzeczy : narzędzi, wiedzy i czasu. Ale nawet, jeśli masz czas i wiedzę, a narzędzia stoją pod ścianą, potrzebujesz jeszcze instrukcji, jak z tych narzędzi korzystać.

W ostateczności dzwonisz w końcu do fachowca, bo budowa domu niby taka prosta, a jednak nie.

Jeśli chcesz dołączyć do grona naszych klientów lub potrzebujesz pomocy, napisz do mnie.

Jeśli tylko będę mógł Ci pomóc, na pewno to zrobię.